Un fondo comune di investimento è uno strumento finanziario che consente ad un numero di investitori separati e non collegati, di effettuare investimenti insieme.
Unendo i propri capitali, gli investitori possono condividere i costi e beneficiare dei vantaggi derivanti dall’investimento di maggiore importo.
Un fondo di investimento può essere creato e gestito, generalmente in base alle esigenze degli investitori del fondo.
Il numero di investitori in un fondo non è fisso. Possono essere progettati in diverse forme, ad esempio come società di investimento con un consiglio di amministrazione e investitori come azionisti, o come accordo contrattuale tra gli investitori e la società di gestione.
I fondi possono essere inizialmente istituiti con una durata indefinita o per un periodo determinato.
Possono generare reddito per gli investitori o cercare di massimizzare il valore del capitale dei loro investimenti, essere aperti alla vendita a qualsiasi investitore individuale oppure a investitori sofisticati come istituti finanziari o famiglie molto facoltose.
I fondi comuni di investimento si dividono in:
- azionari: investono prevalentemente in azioni; sono caratterizzati da un alto grado di rischio;
- obbligazionari: investono in Titoli di Stato e obbligazioni;
- liquidità: investono in strumenti della durata massima finanziaria di sei mesi;
- flessibili: variano in base all’andamento dei mercati finanziari;
- bilanciati: investono sia in obbligazioni che in azioni;
- esotici: investono in quadri, vini pregiati o diritti d’autore.
Le leggi sui fondi lussemburghesi coprono diversi tipi di fondo , ma la categoria più importante sono i fondi OICVM, che sono istituiti secondo le rigide regole stabilite dall’Unione Europea e possono investire solo in alcune classi di investimento.
I fondi OICVM possono essere acquistati dagli investitori in qualsiasi paese europeo in cui sono autorizzati alla vendita, e in un certo numero di paesi in altre regioni o in altri continenti in cui sono autorizzati, come alcuni paesi asiatici. Il Lussemburgo ospita quasi i tre quarti di tutti i fondi europei venduti agli investitori in più di un paese.
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