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Chi si è interessato agli ETF ha probabilmente sentito parlare di Just ETF. Il portale numero uno in Europa riguardo a informazioni sui fondi ETF, con i suoi 360 mila utenti mensili, distribuiti in prevalenza in Germania e Italia. Per chi non sapesse cosa sono gli ETF  Exchange Traded Funds suggeriamo di leggere il nostro precedente articolo sull’argomento ETF

Cos’e Just ETF?

E’ il più importante portale per gli investitori in ETF d’Europa. La sede è in Germania ma è presente anche in altri paesi tra cui Italia, Austria, Svizzera Regno Unito.

Il portale offre una sezione denominata: accademia Just Etf

L’ obbiettivo dichiarato è quello di fornire dati analitici e strumenti pratici agli investitori e a chi gestisce portafogli di ETF. Nella sezione “Accademia” dove ogni principiante può iniziare a studiare gli ETF e imparare a gestire il proprio portafoglio in maniera proficua. Pubblicano articoli  di approfondimento sulla cultura finanziaria, su come investire in borsa e rimanere aggiornati sulle novità dei mercati finanziari.

Cosa offre Just ETF

E’ il leader europeo dei fondi ETF la piattaforma è completa, ricca di strumenti, e serve sia a principianti che ad investitori esperti. L’offerta di Just ETF è divisa in tre piani di sottoscrizione:

Free
Premium 5
Premium 25

Il profilo free di Just ETF

E’ un servizio che permette di accedere  in modo gratuito, avendo un accesso alla piattaforma che sarà ovviamente limitato.

Con il profilo gratuito di Just ETF puoi:

Seguire un  solo portafoglio;

Avere una watchlist dei titoli che ti interessano o sui quali hai già investito;
Preparare una lista automatica per il tuo broker, per adeguare il tuo portafoglio;
Sfruttare le analisi di base automatiche per correggere  in caso di necessità il piano di investimenti.
Il sito nella versione Free permette di accedere ad un discreto numero di strumenti e di farti un’idea al punto tale da essere diventato un vero e proprio motore di ricerca degli ETF.

Watchlist

La watchlist è uno dei servizi disponibili per tutti i profili che permette di avere un grafico con andamento, rendimenti e informazioni più importanti di tutti gli ETF che ti interessano. Per gli utenti premium è possibile anche averne più di una, a seconda dei profili di investimento e organizzando il tutto come meglio si crede.

Il profilo premium 5


Il profilo  è stato pensato per investitori più esperti e che, al costo di 9.90 euro al mese con fatturazione annuale o €14,90 al mese con fatturazione trimestrale, consente di:

Seguire 5 portafogli in contemporanea;
Avere un numero illimitato di watchlist;
Avere report e analisi di tipo dettagliato;
Accedere al simulatore di portafogli;
Utilizzare lo strumento di monitoraggio e ribilanciamento;
Esportare i tuoi dati in formato Excel;
Utilizzare il sito senza alcun tipo di annuncio pubblicitario a dare fastidio.
Il sistema di analisi dettagliata
Permette di calcolare i tassi di interesse ponderati, con e senza commissioni.

Il sistema permette inoltre di avere un’elaborazione grafica immediata, per avere un controllo generale di quello che sta avvenendo sui mercati senza dover necessariamente analizzare ogni posizione aperta.

Comparazione tra benchmark e portafoglio

Si possono creare grafici che mettono a confronto l’andamento degli ETF e del portafoglio complessivo con altri ETF o con benchmark di riferimento. Allo stesso tempo potrai inserire grafici dei tassi di interesse medi e di tutti i principali andamenti a livello mondiale micro e macro-economico.

Schema dei rischi: il grafico rischio contro rendimento Just ETF, tramite la sua piattaforma, ti offre anche grafici avanzati che mettono in relazione al portafoglio il rischio che viene apportato da ogni singolo ETF. Potrai così avere a disposizione, in un grafico facilmente leggibile, tutte le posizioni che hai in portafoglio e il loro impatto sul tuo piano di investimenti a livello di rischio e di rendimento.

Con un solo colpo d’occhio potrai subito individuare gli ETF che non sono in linea con i tuoi piani e dunque passare ad un piano di investimento più consono alle tue aspettative e soprattutto ai rischi che ti senti di correre.

Monitoraggio e mail di avviso
Se non sei di quelli che passano le giornate a controllare i rendimenti del proprio portafoglio nonché la composizione, puoi utilizzare il monitoraggio del portafoglio che integra anche mail di Avviso.

Si tratta di un sistema completamente personalizzabile, in grado di avvisarti quando la tua esposizione verso determinati segmenti aumenta o diminuisce sotto o sopra soglie critiche, e che ti permette di essere sempre avvisato riguardo l’andamento del tuo portafoglio di ETF.

Segnali di ribilanciamento anticiclico
Tra gli strumenti più interessati che vengono offerti da Just ETF troviamo i segnali di ribilanciamento anti-ciclico, un sistema che è in grado di aiutarti a ri bilanciare il tuo portafoglio in sistema veloce, con il software che si occupa di integrare algoritmi di calcolo avanzato, integrandolo anche con i limiti di investimento che hai tu stesso impostato.

 

Servizio premium 25 per investitori esperti


Premium 25, permette di seguire 25 portafogli in contemporanea e avere tutti i servizi che sono già garantiti dal servizio Premium 5.

È un software integrato, da poter utilizzare sia su PC che su tablet o su smartphone, permette di monitorare e gestire il portafoglio ETF, indicando anche possibili acquisti in relazione alla esigenze e soprattutto rispetto al profilo di rischio personale.

Può essere integrato con ogni broker e con ogni piattaforma per il trading online attualmente disponibile, e  garantisce, analisi di base, avanzate, possibilità di esportare il portafoglio in Excel e, per i profili più avanzati, anche la possibilità di simulare portafogli.

Per chi apre un account a pagamento, sono disponibili  servizi di monitoraggio e ribilanciamento dei portafogli. Avrò modo di parlarti più avanti nel corso di questa guida di quelli che sono i diversi profili disponibili e quando potrebbe convenirti scegliere, appunto, le opzioni a pagamento.

Quanto costano i 3 servizi di Just ETF

Il primo è totalmente gratuito, permette di gestire un portafoglio e una watchlist. 

Il secondo piano costa € 9,90 al mese (se fatturato annualmente, altrimenti € 14,90) e permette di gestire fino a 5 portafogli, con un sistema di monitoraggio, bilanciamento e watchlist illimitate. 

il terzo dedicato ai trader che gestiscono diversi clienti e necessitano fino a 25 portafogli, oltre a tutto quello del piano Premium 5, al costo di € 19,90 al mese se fatturati annualmente (altrimenti € 24,90).

 

La scelta degli ETF

Nel pianificatore, invece, si può selezionare una di queste tre opzioni per filtrare la ricerca:

Dimensione: (seleziona gli ETF in base al volume dei fondi)
Costi: (preferisce quelli con la spesa complessiva più bassa)
Età: (sceglie gli ETF più datati)

Per ultimo è possibile ottimizzare ulteriormente la ricerca selezionando ETF fisici o ETF a distribuzione.

Cliccando sulla matita a lato si possono selezionare dei prodotti alternativi se si desidera variare qualche fondo, magari scegliendone alcuni con una politica sui dividendi diversa (accumulazione o distribuzione) o con diverse dimensioni e costi.

Se si è sottoscritto un piano Premium, si ha la possibilità di cliccare su “Simula Performance” per verificare l’andamento storico di questo portafoglio e ottenere un grafico con il rendimento sul lungo periodo. Si può salvare il portafoglio, per riprenderlo in seguito o procedere con gli ordini. In pochi secondi verrà creata una lista con i fondi scelti e il numero di quote da acquistare per rispettare i parametri selezionati in precedenza.

In conclusione dell’analisi si dovrà procedere all’acquisto dei fondi tramite banca o broker. La lista comprende:

Directa
Banca Sella
CheBanca!
DEGIRO
Fineco
ING direct
IW Bank
Saxo Bank
Webank
Widiba

 

Solo il broker Directa può essere associato direttamente al portafoglio Just ETF, con le altre banche si dovrà procedere manualmente. 


Come monitorare l’investimento

Una volta effettuati gli ordini è possibile accedere alla schermata “Panoramica sui portafogli” dove sono elencati tutti gli investimenti. La pagina mostra i dati riepilogativi dei costi, divisi per ogni prodotto, la valorizzazione storica e il rendimento.

Chi ha sottoscritto il pacchetto premium, può usufruire della funzionalità rendimento. I dati sulle performance vanno a formare un grafico interattivo, completamente personalizzabile, è anche possibile esportare i dati in Excel.

Una funzionalità  interessante è la sezione “Rischio” dove si capisce ancora di più come ogni singolo ETF contribuisce alla rendita del portafoglio. E’ possibile attivare degli alert che avvisano via email ogni volta si superano certi parametri impostati.

La funzione di ribilanciamento, è un sistema che automaticamente genera delle attività di compravendita per ri bilanciare il portafoglio e farlo ritornare in linea con l’obiettivo prefissato. Basta cliccare su “Ribilancia” e l’algoritmo di Just ETF suggerisce gli ordini da eseguire per ripianare lo squilibrio.

Il piano di accumulo

Riservato agli utenti premium, possono inserire investimenti a lungo termine con la previsione di aggiungere una cifra a cadenza periodica. Una funzionalità che rende il piano Premium un investimento valido, anche per i risparmiatori e piccoli investitori.

Just ETF può essere un discreto supporto per chi ha da gestire un portafoglio con diversi ETF e per chi ha scelto proprio questo mercato per far crescere i propri risparmi. Il mio consiglio è quello di utilizzare in principio un account gratuito, per poi muoversi verso soluzioni a pagamento se ne dovessimo avvertire il bisogno.

Trattandosi di un servizio di massa e non particolarmente costoso presenta alcune criticità quali:

Assenza di contatto umano: è tutto self service, non vedi e non senti nessuno. Uno dei problemi più grandi per gli investitori attuali è rappresentato dalla solitudine: internet ci fa sentire onnipotenti ma la verità è che spesso affrontiamo le cose da soli ed un confronto su temi così delicato può essere sempre utile;
Troppo self service, non adatto per inesperti: se sai cosa fare può andare benissimo, se non hai mai investito in vita tua diventa un po’ più complesso perché le informazioni che trovi non sempre bastano per elaborare una tua strategia.
Ciò nonostante, reputo anche la versione gratuita del sito molto utile per la parte di ricerca degli strumenti ma ritengo che la parte a pagamento sia al massimo un valido supporto per gestire i propri investimenti più che un servizio di asset allocation e informazione finanziaria vera e propria.

Alternative a JustETF
Just ETF è un servizio molto bello da utilizzare per chi sa dove mettere le mani che difetta, a mio avviso, del contatto umano.

Investire è prima di tutto un percorso di sviluppo individuale ed anche per questo ho creato Fast Investments Planner, un servizio che ti permette di costruire portafogli di investimento personalizzati e di investire seguendo i consigli del Centro Studi di Affari Miei.

Per approfondire, dai uno sguardo alla presentazione ufficiale.

Risorse Utili
Puoi approfondire il tema ETF leggendo i miei articoli dedicati al tema nella sezione specifica del blog. Inoltre puoi consultare le seguenti guide:

Tutto sugli ETF: Come Funzionano e Come Investire
Come Costruire un Portafoglio con Fast Investments Planner
Classifica con Migliori ETF su Cui Investire
Come Costruire un Portafoglio ETF
Buon proseguimento su Affari Miei.

Scopri che Investitore Sei
Ho creato un breve questionario con cui ti aiuto a capire che tipo di investitore sei. Al termine, ti guiderò verso i contenuti migliori selezionati in base alla tua situazione di partenza:

 

Commento su Just ETF

La bellezza di Just ETF sta nell’approccio semplice ed efficace nel suggerire la strategia di investimento più adatta in base alla propria propensione al rischio. Dopo la fase di registrazione, obbligatoria per iniziare, il primo strumento che viene presentato è il Pianificatore Strategico.

Si inizia impostando l’importo da investire in base al proprio il proprio profilo di rischio.

In ogni momento è possibile vedere una simulazione statistica dei livelli di rendimento in base al rischio prescelto.

Nel secondo step del pianificatore, si deve scegliere la strategia azionaria tra 4 opzioni:

Strategia azionaria globale (punta al 58% su titoli USA, mentre i mercati emergenti sono il 13%)
Nuova economia internazionale (i titoli USA scendono al 43%, la Cina è al 14% e i mercati emergenti salgono al 35%)
Economia globale sostenibile (la quota USA è del 37%, i mercati emergenti al 39% e gli indici o ETF sono selezionati in accordo a criteri di sostenibilità ambientale)
Approccio regionale (la suddivisione delle quote è per area, i mercati emergenti sono al 26%, Nord America 20% ed Europa 16%)

Il terzo step permette di inserire una quota di materie prime che va da 0% a 30%, e la scelta ricade tra oro o un paniere di 23 commodities tra energia, metalli, settore agricolo e bestiame.

Al quarto step occorre definire la quota obbligazionaria scegliendo una tra le 5 strategie disponibili:

Titoli di stato europei (tra quelli con il rate migliore)
Titoli di stato europei a breve scadenza (titoli di qualità da 1 a 3 anni di scadenza)
Titoli di stato europei e obbligazioni societarie (1/3 titoli e 2/3 obbligazioni)
Titoli di stato europei e obbligazioni societarie sostenibili (2/3 titoli e 1/3 obbligazioni di società sostenibili)
Liquidità (libretti di risparmio e depositi vincolati)

Domande frequenti

Qual è il sito di Just ETF?

https://www.justetf.com/it/

Just ETF è un sito indipendente?

Si, fornisce solo assistenza con la comparazione degli ETF, un pianificatore di portafoglio, delle simulazioni di portafoglio e delle guide agli investimenti.

 

Se sei interessato ad altri articoli vai alla pagina:

Cos’è il Principio di Competenza Economica?. Come si applica?

Ravvedimento Operoso Online

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